[금융]간접투자펀드의 이해

소개

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목차

Ⅰ. 펀드의 기초
1.펀드의 특성
● 펀드의 개념
● 펀드와 예금의 차이
● 펀드(투자신탁)의 구조
● 간접투자의 관계인 및 주요업무
2.펀드의 구분
● 투자대상에 따른 분류
● 투자스타일에 따른 분류
● 투자지역에 따른 분류
3.특수한 펀드
● 재간접투자펀드(Fund of Funds:FOFS)
● 母子형펀드
● 종류형 펀드(Multi-Class Fund)
4.기준가격의 이해
● 기준가격
● 과표기준가격
5.과표기준가격제도의 유불리
6.판매보수와 판매수수료
7.판매직원 자격에 대한 규정

Ⅱ. 펀드의 환매
1.환매업무의 흐름
2.환매방법
● 환매대금
● 환매순서
3.환매에 걸리는 영업일수
4.환매수수료

본문내용

● 펀드의 개념
- 다수의 투자자로부터 자금을 모아서 유가증권 등의 자산에 투자운용하고 그 결과를 투자자에게 귀속시키는 것을 말한다.
● 펀드와 예금의 차이
항 목
은 행 예 금
펀 드
자산의 운용방법
기업 대출이 중심
유가증권과 부동산 등에 투자
리스크의 부담
예금자에게는 원리금을 보증하고, 리스크는 은행이 부담
리스크는 투자자가 부담
원금의 보장
은행이 보장
없음
수 익
미리 결정된 확정이율
(더 이상의 수익은 없음)
펀드 운용실적에 따라 변동(운용실적이 높으면 투자자의 수익도 증가)
예금자/투자자의 비용
종류에 따라 해약수수료는 부과되지만 이외의 직접적인 내용은 없음
매입수수료가 부과
자산운용 내용의 공개
예금자에게는 비공개
투자자에게 완전 공개
● 펀드(투자신탁)의 구조
● 간접투자의 관계인 및 주요업무
① 자산운용회사 : 상법상의 주식회사 또는 대통령령이 정하는 금융기관으로 금융감독위원회의 허가를 받은 자.
② 수탁회사 : 투자신탁재산의 보관 및 관리를 업으로 하는 자로서 금융감독위원회에 등록해야 함.
③ 판매회사 : 자산운용회사와 수익증권 위탁판매계약을 체결하여 수익증권 판매업무를 행하는 자.
□ 자 격
○ 증권거래법에 의한 증권회사
○ 은행법에 의한 금융기관
○ 보험업법에 의한 보험회사
○ 그 밖에 대통령령이 정하는 자 : 선물업자, 종합금융회사, 증권금융회사
④ 자산보관회사 : 운용회사의 위탁을 받아 운용자산의 보관관리 및 자산운용회사의 투자회사재산 운용 등에 대한 감시를 업으로 하는 자
⑤ 일반사무관리회사

참고자료

· 없음