공제청약에서부터 공제증권전달까지의 과정

소개

귀하의 고객이 공제청약을 한다고 가정하겠습니다. 공제청약에서부터 공제증권전달까지의 과정까지에서 귀하가 고객에게 취할 수 있는 내용들은 무엇이며, 왜 그러한 내용을 할 것인지를 그 이유들을 자신의 의견으로 자세히 적어보시기 바랍니다(글자 포인트 11 기준, 분량 A4 2매 정도).

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본문내용

[과제내용] : 귀하의 고객이 공제청약을 한다고 가정하겠습니다. 공제청약에서부터 공제증권전달까지의 과정까지에서 귀하가 고객에게 취할 수 있는 내용들은 무엇이며, 왜 그러한 내용을 할 것인지를 그 이유들을 자신의 의견으로 자세히 적어보시기 바랍니다(글자 포인트 11 기준, 분량 A4 2매 정도).

공제 청약 시 공제설계사는 다시 한 번 보장에 대한 니즈를 환기시키고, 공제가 가장 적절한 대안임을 강조함으로써 공제 상품을 보장의 필요성을 충분히 인식시킵니다.
청약할 때 다음과 같은 부분을 설명했는지 체크를 합니다. 상품의 특징을 다음과 같은 몇 가지로 요약하여 고객이 이해하기 쉽도록 설명합니다. 이점은 특징을 고객의 입장에서 어떤 이점이 있는지 바꾸어서 예를 들어 보장혜택, 종신연금지급, 건강보장 등 설명합니다. 다음으로, 지금 가입하면 어떤 혜택이 있는지를 설명합니다. 예로 공제가입연령, 수익률 등 구체적으로 설명한다. 왜 이런 혜택이 있는지 증거 즉, 예로 각종 대형사고, 유명인사의 사망 주변 지인 등 이미 가입한 고객 및 공제금 사례를 제시합니다.
공제청약이 끝났으면 청약보다 더욱더 중요한 고객확보의 중요성입니다. 공제 판매고정에서 가장 중요한 이슈는 가망고객발굴이다. 만약 새로운 가망고객이 지속적으로 나타나지 않는다면 공제설계사는 심한 압박감에 시달리게 될 것입니다. 보유하고 있는 가망고객의 숫자는 과거와 현재의 영업수준을 말해주며 또한 미래의 성과와 소득을 결정짓는 중요 요소입니다. 소개확보를 통한 가망고객발굴은 성공한 공제설계사들의 가장 성공적인 고객 발굴 방법임을 명심하고 실천할 수 있어야 합니다. 청약한 직후 소개를 요청합니다.
소개확보 요령은 소개를 요청할 때 메모지와 펜을 꺼내 들고 받아 적으려는 포즈를 취합니다. 고객의 이름을 말하도록 유도합니다. 소개 대상자에 대해 구체적인 기준을 제시합니다.
계속적인 소개를 유도하는 요령은 소개자에게 긍정적인 결과만을 알려주고, 소개자에게 감사합니다. 그리고, 작지만 정신이 담긴 감사의 선물을 준비하여 기념 카드를 보내고, 안부 전화를 합니다.

참고자료

· 공제모집자격 연수과정