부자되는 자산관리 기법

소개

부자되는 자산관리 기법이라는 주제의 리포트입니다.

목차

1. 3 : 7 돈 관리
2. 수익보다는 안정성
3. 인내와 절제를 통한 복리효과 극대화
4. 여유자금 운용시 원칙
5. 종합자산관리야 말로 부자되기의 첫걸음
6. 노후 대비는 필수

본문내용

5. 종합자산관리야 말로 부자되기의 첫걸음

종합자산관리란 금전적 가치가 있는 개인 소유의 부동산과 금융자산을 총망라한 자산 구성의 문제점을 찾아내고, 소유자의 나이와 비전 등 여러 가지 특성을 고려하여 중장기적인 대책을 세워가는 자산관리기법을 말한다. 한마디로, “숲을 먼저 보고 나무를 본다.”라는 개념과 같다고 할 수 있는데, 개인이 갖고 있는 전반적인 자산 구성의 특성과 그 형태에 따라 장기적인 전략을 마련하는 것은 물론 개별 자산의 운용방법까지 선택한다. 단순히 개별 부동산이나 금융자산의 운용방법에 한정되는 소극적인 자산관리와는 완전히 다른 개념이다. 종합자산관리의 범위는 광범위하다. 투자와 관련된 자산 구성, 즉 포트폴리오(portfolio) 분석과 위험 노출 분석뿐만 아니라 상속설계, 세무전략설계, 라이프 플랜 설계와 분석, 보험 분석, 그리고 자녀 교육 플랜 등 다양한 분야를 포괄하고 있다.

종합자산관리라는 개념이 일반인들에게는 다소 거리가 멀게 느껴질 수 있으며, 재산이 많은 부자들에게나 필요하다고 생각할 수 있다. 그러나 분명히 말하자면 중산층 정도의 자산을 보유하고 있다면 종합자산관리가 반드시 필요하다. 전체적인 자산관리가 아니더라도 자신에게 필요한 부분에 대한 관리기법은 누구나 필요하기 때문이다. 제도적인 문제도 거리감을 갖게 하는 주된 요인이 되고 있다. 한국에서는 상당한 자금을 예치해두지 않으면 금융기관에서 VIP 대접을 받기 어렵다. 따라서 일반인에게는 금융기관에서 제공한다는 자산관리 서비스가 남의 일이 될 수밖에 없는 것이다. 그러나 자신이 VIP 고객이 아니라고 해서 실망할 필요는 없다.

참고자료

· 없음