[A+학점] 로보어드바이저

목차

1.서론
1.1 로보어드바이저의 부상배경
1.2 로보어드바이저의 개념
1.3 전통 고객자산가와의 비교 및 특성
1.4 로보어드바이저의 유형
1.5 로보어드바이저의 관련기술

2.본론
2.1 국내시장 현황 및 사례
2.2 국외시장 현황 및 사례
2.3 로보어드바이저 장단점

3.결론
3.1 국내 로보어드바이저 시장의 문제점
3.2 국내시장의 문제점 해결방안
3.3 로보어드바이저 활성화 전략

본문내용

1.서론

핀테크 발달 등 금융 산업의 새로운 흐름 속에서 인공지능 기술을 활용한 온라인 투자자문서비스인 로보어드바이저 서비스는 최근 각국 금융회사에서 도입이 시작되고 있다. 투자자문인력을 대신하고 딥러닝 등 인공지능 기술을 적용하여 비용과 시간을 줄일 수 있다는 장점을 가진 로보어드바이저 서비스는 기존의 단순 핀테크 상품처럼 단순한 상품 매매나 온라인 거래에만 한정되는 금융서비스가 아니라 종합적이고 대중적인 자산관리서비스로의 변화의 의미를 가진다는 점에서 큰 의의가 있다.
하지만 금융 산업의 새로운 흐름을 보여주고 있는 로보어드바이저의 순기능에도 불구하고 현재 제도적, 기술적 부분에서 몇 가지 이슈가 발생하고 있다. 본 보고서에서는 이러한 이슈들과 해결해야할 부분에 대해 알아보고 국내외 로보어드바이저의 동향 및 현황 분석에 대해 다음과 같은 순서로 살펴보고자 한다.
첫째로 보고서에서 다룰 로보어드바이저의 개념과 유형 및 특징들을 살펴보고 최근 로보어드바이저라는 개념이 부상하게 된 배경 및 시장 동향을 살펴볼 것이다. 둘째로 관련 이론 및 기술인 현대포트폴리오 이론, 머신러닝 및 딥러닝 기술 등의 인공지능 기술에 대해 설명한다. 셋째로 국내외 로보어드바이저 서비스 사례를 제시하고 최근 제도, 기술･보안측면의 주요 현황을 살펴보고 마지막으로 국내 로보어드바이저 서비스에서 우선적으로 해결해야할 사안들을 논하고자 한다.

1.1 로보어드바이저의 부상배경

자산관리 서비스를 유료로 받는 것이 일반화 된 서구 금융 선진국에서는 일반적으로 관리 자산의 1% 또는 160만 원 정도를 연간 수수료로 지불하고 일대일(one to one)자산관리를 받는다. 저금리･저성장 환경을 먼저 경험한 선진국 금융소비자들은 자산관리의 중요성을 깨닫고 이에 대한 대가를 지불해 왔던 것 이다.
최근 몇 년간 글로벌 인플레이션 레벨 및 투자 자산에 대한 목표 수익률 하락 등에 따라 고객의 투자 수요는 계속 증가하고 있다.

참고자료

· investorjunkie.com 투자 전문 사이트
· http://www.etnews.com/20181126000347 (NH 금융 : 빅데이터 전문가 양성)
· 대통령 직속 4차 산업혁명 위원회
· 한국의 로보어드바이저 현황 및 발전 방향
· (전균, 김승종 저, 대한산업 공학회, 2015.12)
· 하이브리드 로보어드바이저 활용 사례와 제언
· (최원우, 류두진 저, 한국 경영학회 2018.11)
· 로보어드바이저 산업 활성화를 위한 국내 ETF 시장의 발전방향에 대한 연구
· (김범헌,권도균,이용재,김우창 저, 대한산업공학회 2016.11)
· 우리나라 로보어드바이저 도입을 위한 활성화 방안 탐색
· (고윤승, 한국과학 예술포럼 2016.9.30.)
· 4차산업혁명과 스마트비즈니스 교재
· 금융시장 로보어드바이저 산업에 대한 고찰: 현황과 개선방안
· (임혜진, 류두진, 양희진, 한국경영학회 2018.6)
· 국내외 로보어드바이저(RoboAdvisor) 동향 및 현황 분석
· (이근영, 금융보안원, 2016)
· 로보어드바이저에 관한 오해와 진실
· (IBK경제연구소, 2016.8)
· 로보어드바이저가 미국 자산관리 시장에 미친 영향
· (자본시장연구원, 2016.8)
· 금융위 보도자료, 맞춤형 자산관리서비스의 대중화 시대를 열게 될 로보어드바이저 테스트베드 기본 운영방안
· (2016.3.24.)
· https://getaim.co/ 주식회사 AIM 홈페이지
· https://mkfount.com/ ㈜파운드투자자문- MK파운트 홈페이지
· 로봇신문, 영국RBS, ‘로보어드바이저 활성화’ (2016.3.4.)