하나UBS 펀드상품 분석

소개

하나UBS 펀드상품 분석 글입니다. 증권투자형 과제에도 레이팅과 비슷한 증권투자 상품과 비교가 잘되어있어서 도움되실겁니다.

목차

제1장 하나USB 펀드 상품 선정이유
1-1. 이 펀드 상품을 선택한 이유
1-2. 상품의 설명과 장점
1-3. 이 상품의 비전

제2장 펀드 상품(본론)
2-1. 연금펀드의 의미와 종류
2-2. 연금펀드의 특징(장점)
2-3. 펀드상품의 유형
2-4. 하나UBS인BEST펀드가 더욱 선호되는 이유

3. 결론

본문내용

1-1. 이 펀드 상품을 선택한 이유.
100세 시대가 현실로 다가오며 노후 준비를 고민하는 사람들이 늘어나고 있다. 젊어서 열심히 일하고 노년에는 편안하게 남은 시간들을 보내는 것이 모두가 꿈꾸는 미래이지만 현실은 암울한 상황이다. 노년에 편안한 생활을 하기위해 필요한 노후자금의 준비 방법인 국민연금, 퇴직연금 만으로는 여유 있는 노후생활이 힘들게 되었고 이로 인해 개인연금상품의 필요성이 증대되었다. 따라서 획기적인 은퇴설계를 위한 금융투자 상품이 인기를 모으고 있다.‘연금펀드’는 소득공제를 통해 절세효과를 거둘 수 있고 장기투자가 가능해 대표적인 노후대비 투자 상품으로 꼽힌다. 연금펀드는 10년 이상 장기투자한 뒤 만 55세 이후 원리금을 돌려받는 구조의 상품이다. 은퇴한 뒤 일정한 수입을 올릴 수 있어 최근 중장년층뿐만 아니라 젊은 수요자 사이에서도 연금펀드에 대한 관심이 높아지고 있다.

개인연금펀드는 펀드투자이기 때문에 위험이 많이 따를 것이라 생각되지만, 상품의 특성상 장기투자이며 매월 납입하는 적립식 투자이고 분산투자가 이루어지기 때문에 손실위험은 많이 줄어들기 때문에 개인연금펀드를 선정하였고 그 중에서도 ‘하나UBS연금펀드’를 선정하였다.

하나UBS연금펀드의 선정 이유를 4가지로 살펴볼 수 있다. 첫째, 장기보유상품으로 물가상승에 따른 화폐가치하락에 대비가 가능하다. 둘째, 개인연금펀드 상품 중 17년 동안 줄곧 업계 1위 상품이며, 펀드수탁고와 최고 수준의 수익률을 유지하고 있다. 셋째, 자산운용사 중 하나UBS자산운용은 해마다 TOP운용사로 선정되고 있어 신뢰성을 가진다. 넷째, 장기투자, 정액투자, 분산투자의 투자 3원칙이 부합되는 상품으로 과거운용결과가 이를 말해준다.

1-2. 이 펀드상품의 설명&장점.
흔히 생각하기를 연금펀드는 중년층이 든다고 생각하기 쉽다. 하지만 최근 노후에 대한 우려심이 커지면서 연금펀드 상품임에도 불구하고 2030을 타겟으로 한 상품들이 생겨나는 추세이다.

참고자료

· 없음