KB 기업가치평가

소개

KB금융 재무제표분석과 기업가치평가

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KB금융그룹은 2011년 12말 그룹 총 자산 362조원과 국내 최대 고객 기반 및 지점망을 갖춘 종합금융그룹으로서 KB금융지주 산하에 국민은행, 국민카드, 투자증권, 생명, 부동산신탁등 많은 계열사를 보유하고 있습니다. KB금융그룹은 막강한 자본력과 대규모 영업점 네트워크, 탄탄한 영업력 / 브랜드 파워, 오래 경험으로 쌓인 내부통제 / 리스크관리 능력 등 차별화된 요소로 타 금융그룹과 다른 막강한 경쟁력을 가지고 있다,
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10/26일 37000원이였던 주가는 35700원으로 떨어졌습니다.
10월 29일 일자의 뉴스를 보게되면..
[머니투데이 이현수기자]HMC투자증권은 29일 KB금융의 실적이 예상보다 부진했다고 판단하고 목표가를 기존 5만7000원에서 5만2000원으로 하향했다.이승준 HMC투자증권 연구원은 "KB금융지주의 지난 3분기 분기순이익은 전년 대비 29.2% 감소한 4101억원을 기록했다"며 "이는 시장 기대치를 18.0% 하회하는 수준"이라고 말했다.
이 연구원은 "실적 부진의 이유는 일회성 손실 발생"이라며 "유가증권 감액손실 1381억원, 퇴직급여 충당금 적립 744억원, 일부 기업여신에 대한 추가충당금 적립 406억원"이라고 설명했다.
또 순이자마진(NIM)이 2.82%로 전분기대비 11bp 하락한 데 대해 그는 "이를 반영해 2013년 NIM과 순이익 추정치를 하향하고, 지속가능 자기자본이익률(ROE)을 기존 9.2%에서 8.6%로 하향하며 목표주가를 8.8%하향한다"고 밝혔다.
3분기 목표실적이 예상보다 부진했기 때문에 목표가격도 줄어든 반면 실제 주가가격도 많이 떨어떨어진 것 보인다. 하지만!! 4분기에 ING생명을 일수할 단계에 접어 들게 되어서 떨어졌던 목표가는 다시 올라가게 되었다. 하지만, 아직까지의 매수를 한게아니라서 아직 주가는 오르지 않는것으로 보인다

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