FP 금융자산관리사 일임투자자산관리사 개인재무설계 개인위험관리 고객상담 요약노트

소개

FP 금융자산관리사 일임투자자산관리사 개인재무설계 개인위험관리 고객상담 요약노트입니다.

목차

제1장 개인재무설계
제2장 개인신용관리
제3장 개인위험관리
제4장 고객상담론
제5장 고객성향분석

본문내용

제1장 개인재무설계
※ 고객재무설계의 5Cs
● Client : 고객의 관심사나 이익이 가장 우선되어야 한다.
● Communication : 의사소통의 기술은 재무계획을 실행하는데 중요하다.
● Coordination : 전문가 간의 협력은 최고의 통합설계서비스를 제공할 수 있다.
● Competence : 자신감은 전문가로서 역할을 수행하는 필수적 요건이다.
● Commitmetnt to Ethics : 양질의 서비스를 제공하기 위해서 윤리성을 지켜야 한다.

1. 개인재무설계 및 재무설계전문가의 필요성
1) 우리가 바라는 생활양식의 달성
2) 생애 소비만족의 극대화
(1) 소비지출의 흐름은 소득의 흐름보다 완만하여 두 흐름이 불일치한다.
(2) 중년기의 잉여소득을 소비자신용으로 신혼기로 이전시키고, 보험 또는 저축으로 노년기에 이전시켜 일생동안 소득과 지출의 흐름의 불일치를 완화시킬 수 있다.
3) 미래의 불확실성에 대한 대비
(1) 실질구매력 하락에 대한 대비 : 물가상승, 이자율변동
(2) 재무자원이 손실 또는 필요증대에 대한 대비 : 실업과 질병, 화재와 도난, 교통사고
4) 사회경제적 환경의 변화
(1) 금융자산의 증대
(2) 금융자유화에 따른 금융상품의 다양화
(3) 평균수명의 연장과 고령사회로의 진입
○ 개인 재무설계의 목표
1) 소득과 부의 극대화
2) 효율적 소비의 실천
3) 재무 생활만족의 발견
4) 재무 안전감의 달성
5) 노후대비를 위한 부의 축적○ 개인재무설계의 목표를 달성하기 위한 주요 단계
1) 전 생애에 걸친 완벽한 재무설계
2) 효율적인 수입과 지출의 관리 : 개인신용관리
3) 소득과 자산의 보호 : 개인위험관리
4) 자산의 증대 : 개인투자관리
5) 노후설계와 상속 : 은퇴설계 및 세금관리

참고자료

· 없음