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현대사회와회계 유가증권의 종류와 포트폴리오의 필요성2025.05.071. 유가증권 유가증권은 재산적 권리를 나타내는 법적인 증서로서, 그 권리의 발생, 이전, 행사에는 이를 표상하는 증서가 필요합니다. 유가증권에는 채권형태와 주식형태가 있으며, 회계상으로는 단기매매증권, 만기보유증권, 매도가능증권, 지분법적용투자주식 등으로 분류됩니다. 2. 포트폴리오 포트폴리오는 여러 종류의 투자 자산을 분산 투자한 집합체를 의미합니다. 한 종목에 집중 투자하는 것보다 여러 종목에 분산 투자하면 위험을 현저히 감소시킬 수 있습니다. 포트폴리오는 주식, 채권, 금융자산, 부동산 등 다양한 자산으로 구성될 수 있습니다...2025.05.07
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체계적 위험과 비체계적 위험, 포트폴리오를 통한 위험 관리2025.04.251. 체계적 위험 체계적 위험은 통제할 수 없는 위험으로 시장에 참여하면 피할 수 없는 위험이다. 시장 변동과 관련되어 나타나는 수익률의 확률적 변동으로서 분산 투자로도 제거될 수 없는 분산불능 위험이다. 정부의 경기 침체, 인플레이션 등 시장의 전반적인 부분에 영향을 주는 일반 경제환경으로부터 발생한다. 2. 비체계적 위험 비체계적 위험은 개별위험으로 분산 투자를 통하여 줄일 수 있는 위험이다. 기업의 경영진 변동, 법적 소송, 파업, 해외 진출 계획 등과 같은 특정 기업에서만 가질 수 있는 사건이나 상황의 변동에서 발생한다. 포...2025.04.25
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퀀트 투자 가이드(2) - 퀀트 투자를 위해 준비할 것들2025.01.021. 퀀트 투자의 목표 퀀트 투자의 목표는 크게 두 가지입니다. 첫째, MDD(최대 낙폭)을 20% 이하로 제한하는 것입니다. 손실이 크면 본전 만회에 필요한 수익률이 기하급수적으로 커지고, 심리적으로도 투자자가 이성적인 투자 방법을 포기하게 됩니다. 둘째, 만족할만한 수익을 내는 것입니다. 물가상승률을 고려하면 원금이 매년 3% 이상 증가해야 하며, 은퇴 시기를 앞둔 직장인의 경우 복리 8-14% 정도의 수익이 필요합니다. 2. 퀀트 투자에 사용되는 소프트웨어 퀀트 투자를 위해 사용되는 소프트웨어에는 세 가지 단계가 있습니다. 첫...2025.01.02
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동일 기업에 대한 애널리스트들의 분석 보고서 비교 및 평가2025.01.231. 삼성전자의 재무 상태 및 성장 전망 애널리스트 A는 삼성전자의 강력한 재무 구조, 높은 이익률, 기술 혁신과 R&D 투자, 글로벌 시장에서의 강력한 입지를 강조하며 긍정적인 성장 전망을 제시하였습니다. 반면, 애널리스트 B는 글로벌 반도체 시장의 경쟁 심화, R&D 투자에 대한 의문, ESG 경영의 실질적인 변화 부족 등을 지적하며 성장 전망에 대해 보다 신중한 접근을 취하였습니다. 2. 삼성전자의 기술 혁신 및 R&D 투자 애널리스트 A는 삼성전자의 높은 R&D 투자와 차세대 기술 개발에 대해 긍정적으로 평가하였지만, 애널리...2025.01.23
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행동재무학을 바탕으로 자신의 과거 투자 경험 분석 및 미래 투자 계획 수립2025.01.251. 행동재무학 소개 행동재무학은 재무 이론을 행동경제학의 원리와 결합하여 개발된 학문 분야입니다. 이는 투자자들이 이성적이고 합리적으로 행동하지 않는다는 점을 인정하고, 감정, 인지 왜곡, 집단행동 등의 요소를 고려하여 투자 결정을 분석하는데 초점을 맞춥니다. 행동재무학은 투자자들의 심리적 특성과 시장의 행동 패턴을 이해함으로써 투자 전략을 개선하고 수익을 극대화할 수 있는 방법을 모색합니다. 2. 과거 투자 경험 분석 과거의 투자 경험을 행동재무학의 관점에서 분석하면, 자신의 행동 패턴, 감정적 반응, 그리고 결정 과정을 다양한...2025.01.25
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기업의 재무상태표를 통해 취득할 수 있는 유용한 정보2025.01.291. 유동성 정보 재무상태표에서 유동 자산, 특히 현금 및 매출채권의 규모를 확인함으로써 기업의 단기 채무 상환 능력을 파악할 수 있습니다. 예를 들어, 테슬라의 유동 자산이 유동 부채보다 크다면, 이는 테슬라가 단기 부채를 갚을 수 있는 여력이 충분하다는 것을 의미합니다. 이러한 정보는 투자자와 채권자에게 안정성을 평가하는 데 중요한 요소로 작용합니다. 2. 재무 건전성 자본과 부채의 비율을 통해 테슬라가 자산을 어떻게 조달했는지를 확인할 수 있습니다. 예를 들어 테슬라의 부채비율이 높다면, 이는 많은 부채를 통해 자산을 조달했음...2025.01.29
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글로벌금융투자의이해 ) 금융상품투자의 기초, 분산투자, CAPM 등. 글로벌 스마트 베타(CAPM, 시장이상현상, 스마트베타 종류) 파생상품의 활용(환헤지전략, 차익거래, 구조화상품)2025.01.291. 주가지수 관련 금융상품 투자(분산투자)와 소수 종목 집중투자 투자는 확실하지 않지만 발생할 수 있는 미래 소득을 위해서 확실한 현재의 소비를 희생하는 경제적 활동이다. 현시대를 살아가는 사회인이라면 누구나 근로를 하여 얻는 소득 외에도 다른 방식으로도 소득을 얻고자 하는 욕구가 있기 때문에 투자에 대한 관심은 현재 어느 때보다 쏠리고 있다. 분산투자란 예금, 주식, 펀드, 부동산 등의 각 성격이 다른 자산에 나누어 투자하는 것을 말한다. 분산투자의 가장 대표적이면서도 큰 장점은 손해를 줄일 수 있다는 것이다. 그러나 집중투자는...2025.01.29
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위험분산 효과를 극대화하기 위한 포트폴리오 구성 전략2025.05.051. 포트폴리오 구성 전략 하나의 상품에 투자하기보다는 여러 상품에 묶인 투자 포트폴리오를 구성하는 이유는 각 상품의 수익-위험 간의 트레이드오프 관계를 상쇄해 하나의 상품에 큰 손실이 발생하더라도 이에 대응할 수 있도록 하기 위해서다. 따라서 포트폴리오를 구성할 때 이러한 위험분산의 효과가 제대로 발생할 수 있는지 이해할 필요가 있다. 위험분산의 효과를 극대화하기 위해 포트폴리오를 효과적으로 개선할 수 있는 전략을 수립할 수 있을 것으로 생각된다. 2. 포트폴리오 구성 자산 포트폴리오를 구성하는 4대 핵심자산은 주식과 채권, 현금...2025.05.05
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가상화폐 투자 전략 분석2025.01.111. 가상화폐 투자 전략 가상화폐 투자 시 월급의 5% 이하만 투자하고 장기적으로 투자하는 것이 중요하다. 비트코인은 급등락이 심한 불안정한 자산이므로 갑작스러운 조정 장세에 대비해 장기적인 관점에서 접근해야 한다. 또한 투자 불공정 행위를 해소하기 위해 대형 플랫폼 불공정 거래 행위 방지법이 제정되어야 한다. 2. 가상화폐 투자 위험 관리 가상화폐 투자 시 손실을 최소화하기 위해서는 적절한 투자 금액 설정이 중요하다. 월급의 5% 이하로 투자하고 장기적으로 접근하는 것이 바람직하다. 비트코인과 같은 가상화폐는 급등락이 심해 단기적...2025.01.11
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재테크와 금융투자 - 화폐 및 금융자산의 가치와 가격, 파생상품 출현 배경, 수익성과 안전성의 상충관계2025.01.241. 화폐 및 금융자산의 가치와 가격 중앙은행은 인플레이션율을 조절하기 위해 이자율을 조정하며, 이때의 이자율은 화폐의 가치와 금융자산의 가격에 큰 영향을 미치는 요소이다. 인플레이션이 높아지면 화폐의 구매력이 감소하고, 이자율 상승은 국채 등 금융자산의 가격 하락을 초래한다. 중앙은행은 통화량 조절을 통해 이자율을 조정하여 총수요를 관리하고 인플레이션을 억제한다. 2. 1970-80년대 국제금융시장의 변화와 파생상품 출현 배경 1970년대와 1980년대에 국제 금융시장은 큰 변화를 겪었다. 고정환율제에서 변동환율제로의 전환, 국제...2025.01.24
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