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2023년 자산관리업 트렌드와 시사점2025.01.191. 고객 분류의 다변화 단편적인 자산 규모로만 고객을 분류하는 것을 넘어, 인구 통계적 특성과 개인들의 고유의 니즈에 따라 대중 부유층, 여성, MZ세대 등으로 다변화하는 중임. 여성의 자산이 빠르게 증가하면서 여성 전용 자산관리 회사가 등장하고 있으며, MZ세대는 부모 세대와 달리 자산관리 회사에 대한 충성도가 낮고 디지털 채널을 선호하는 특성을 보임. 2. 자산 '이전' · '인출' 관련 자산 관리 서비스 수요 확대 막대한 자산을 보유한 고령층이 늘어나면서 자산관리의 초점이 '축적'에서 '이전'과 '인출'로 옮겨질 전망. 금융...2025.01.19
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55세 은퇴 이후 100살까지 생존을 가정한 은퇴 재무설계2025.01.031. 주식 투자 주식 투자에 대해 상당한 관심을 가지고 있으며, 20대 중반부터 지속적으로 소득의 일정 금액을 주식 매수에 사용하고 있다. 다양한 커뮤니티와 유튜브 채널을 통해 정보를 확보하며, 안정적인 배당주와 S&P500 지수 투자에 집중하고 있다. 적절한 수준의 리스크를 감내하며 수익률이 높은 투자를 지향한다. 2. 적금 투자 전 세계적으로 금리가 높은 상황에서 자산의 일정 부분을 현금으로 보유하기 위해 적금 투자를 지속적으로 하고 있다. 예금자 보호법의 적용을 받는 5000만원까지는 이자율이 높은 은행을 중심으로 분산 투자하...2025.01.03
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재테크 보고서2025.01.191. 주식 나는 어려서부터 주식 투자를 하신 어머니의 영향을 받아 주식 투자에 대한 이해도가 다른 또래 친구들에 비해서는 더 높았다. 20대 초반에는 모의투자를 해본 적도 여러 차례 있었다. 그 때마다 느낀 것은 주식시장은 다른 투자시장에 비교해서도 변동성이 매우 크기 때문에 투자와 관련된 여러가지 요소를 철저하게 고려하여 리스크를 최소화할 수 있도록 만들어야 한다는 것이다. 나는 우선 초기에 최대한 많은 시드머니를 빠른 시간 안에 모으는 것이 중요하다. 이론적으로 주식투자를 통해서 수익을 창출하는 방법은 간단하다. 내가 산 가격보...2025.01.19
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자신이 가지고 있는 자산관리 전략에 대해 서술하시오2025.05.061. 자산관리 전략 자신의 자산관리 전략에 대해 설명하고 있습니다. 안정성을 추구하는 투자 방식과 수익성을 추구하는 투자 방식의 장단점을 고려하여, 현재 한국의 불확실한 경제 상황에서는 안정성을 더 중요하게 여기는 것이 좋다고 말하고 있습니다. 이를 위해 유동성을 높이고 위험 자산의 비중을 줄이는 등의 보수적인 자산관리 전략이 필요하다고 제안하고 있습니다. 1. 자산관리 전략 자산관리 전략은 개인의 재무 목표와 위험 선호도에 따라 달라질 수 있습니다. 일반적으로 장기적인 관점에서 다양한 자산 포트폴리오를 구축하는 것이 중요합니다. ...2025.05.06
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투자론_포트폴리오의 분산투자 효과에 대한 이론적 재용을 정리하여 제시하고, 예시를 들어 포트폴리오의 분산투자 효과에 대하여 자신의 견해를 담아 작성하시오2025.04.291. 포트폴리오 개념 투자라는 것은 투입 대비 산출에 대한 이상적인 결과를 얻기 위한 하나의 재화의 생산적인 관리를 의미한다. 이에 투자는 반드시 투입 대비해서 산출이 증가하는 결과를 기대하는 행위라고 정의할 수 있다. 이에 투자에 대한 안정적인 관리를 위해서 대부분 투자자산에 대해 배분을 하고 있다. 이에 개별 자산에 대한 독립적인 선택이 아닌 복수의 자산을 결합해서 위협을 최소화하는 것이라고 할 수 있다. 이에 포트폴리오에서 실제수익률 대비 기대수익률을 포함해서 위험 자산 투자를 예방하기 위한 포트폴리오의 구성이 매우 중요하다고...2025.04.29
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Ratio analysis 기업재무비율분석 아모레퍼시픽2025.01.151. 유동성 아모레퍼시픽의 유동비율과 당좌비율은 경쟁사와 산업평균을 상회하는 긍정적인 수준을 보이고 있습니다. 코로나 이후 전반적으로 상승하는 모습을 보이며, 재무안정성이 향상되고 있습니다. 2. 자산관리 재고자산회전율이 증가세를 보이고 있으며, 경쟁사에 비해 다소 낮지만 재고자산 소진이 효과적으로 이루어지고 있습니다. 매출채권회수기간은 업종평균 및 경쟁사보다 크게 낮아 자금회전에 문제가 있는 것으로 보입니다. 고정자산회전율과 총자산회전율은 상대적으로 낮은 편입니다. 3. 부채관리 총자산 대비 부채비율과 자기자본 대비 부채비율은 경...2025.01.15
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스마트폰 앱으로 소액 재테크를 하는 앱테크가 인기인 이유2025.05.041. 소액의 돈이나 포인트가 쌓이는 방식 토스, 모니모, 캐시워크 등 사람들이 많이 모이는 장소에 가거나, 만보를 걸으면 소액의 돈이나 포인트가 쌓이는 방식이다. 취미나 운동을 즐기면서 소액을 모으기에 편리한 시스템이다. 따라서 업무 시간에 구애 받지 않고 짜투리 시간에 소액을 모을 수 있는 장점이 있다. 2. 소액의 재테크로 안전한 자산 관리를 지향 금리 인상과 급격한 인플레이션으로 소액의 재테크로 안전한 자산 관리를 지향하는 알뜰족들이 늘어났기 때문이다. 또한 위험이 높은 고액 투자보다 안전한 소액 투자를 선호하는 경향이 늘어났...2025.05.04
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퇴직연금으로 평생 소득 만들기2025.01.021. 퇴직연금 제도 퇴직연금 제도는 근로자가 퇴직 후 안정적인 생활을 영위할 수 있도록 지원하는 제도입니다. 근로자는 재직 중 퇴직연금에 일정 금액을 납입하고, 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 수령할 수 있습니다. 퇴직연금에는 확정급여형(DB)과 확정기여형(DC) 제도가 있으며, 각각 특징과 운용 방식이 다릅니다. 근로자는 자신의 퇴직연금 제도를 이해하고 적극적으로 관리하여 평생 소득을 만들어 나가야 합니다. 2. 개인형 IRP 개인형 IRP(Individual Retirement Pension)는 퇴직연금 제도의 일종으로, 근로자가...2025.01.02
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주식투자 안정적이면서 높은 수익률을 내려면?2025.01.171. 주식 투자 전략 주식 투자에서 가장 중요한 것은 수익률입니다. 하지만 안정적으로 수익을 내는 것도 중요합니다. 이를 위해서는 배당주 투자와 개별 주식 분산 투자가 도움이 됩니다. 배당금으로 꾸준한 수익을 얻고, 개별 주식 투자로 높은 수익률을 달성할 수 있습니다. 또한 안전마진을 높게 두어 위험을 줄이는 것도 중요합니다. 시장은 심리게임이므로 저평가된 우량 기업을 찾아 투자할 기회가 있을 수 있습니다. 경제 전반에 대한 이해를 높이면 더 나은 투자 판단을 할 수 있습니다. 2. 배당주 투자 배당주 투자는 안정적인 수익을 얻을 ...2025.01.17
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금융시장론 토론 Discussion 답변 모음2025.01.171. 녹색채권 발행 사례 삼성카드가 올해 카드업계 세번째로 한국형 녹색분류 체계 가이드에 따라 100억원 녹색채권을 발행했다. 삼성카드는 운영자금을 목적으로 친환경 차량 관련 금융서비스에 사용키 위해 100억원 규모의 녹색채권 증권발행실적보고서를 냈다. 이번 채권은 친환경 차량 금융서비스 지원 프로젝트에 투자할 예정으로 친환경 차량 결제 대금으로 지원되며 채권 만기는 2년이다. 그러나 삼성카드의 녹색채권 발행규모는 너무 약소하다는 지적이 있다. 지난 6월 현대카드는 2500억원, 롯데카드는 7월과 8월에 각 400억원, 100억원의...2025.01.17
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