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CFA 레벨1 포트폴리오 관리 및 기업 발행인, 채권 및 파생상품 핵심노트2025.03.231. 서론 1.1. CFA 레벨1 포트폴리오 관리 및 기업 발행인, 채권 및 파생상품 개요 포트폴리오 관리는 포트폴리오의 위험과 수익 특성을 이해하고 최적의 포트폴리오를 구성하는 것이다. 포트폴리오 위험은 체계적 위험과 비체계적 위험으로 구분되며, 베타는 체계적 위험을 측정하는 지표이다. 효율적 프론티어와 자본시장선은 투자자의 위험 선호도에 따른 최적의 포트폴리오 구성을 나타낸다. 또한 위험자산과 무위험자산의 최적 조합을 통해 투자자의 효용을 극대화할 수 있다. 기업 발행인은 자본조달을 위해 다양한 수단을 활용하며, 채권은 기...2025.03.23
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미분실생활2024.10.251. 실생활에서 활용되는 미분 1.1. 미분의 개념 미분이란 어떤 운동이나 함수의 순간적인 움직임을 서술하는 방법이다. 어떤 함수 f(x)가 미분가능한 경우에 y=f(x)라 놓고 x와 y의 증분을 각각 Δx, Δy로 놓으면, {DELTA y} over {DELTA x} = f'(x) + e가 된다. 이 식은 Δy=f'(x)Δx+εΔx로 고쳐 쓸 수 있는데, εΔx는 Δx보다 고위의 무한소이므로 Δy의 주부분은 f'(x)Δx로 생각할 수 있다. 이것을 함수 y=f(x)의 미분이라 하고, dy로 나타낸다. 즉, dy=f'(x)Δx이며...2024.10.25
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구조화상품 투자시 유의사항2024.10.081. 금융투자의 이해 1.1. 금융투자의 개념 금융투자란 자본시장에서 금융자산을 거래하여 이익을 얻는 행위이다. 금융투자에는 다양한 형태의 금융상품이 활용되며, 투자자의 자금을 효율적으로 운용하여 수익을 창출하는 것이 주된 목적이다. 금융투자 과정에는 투자목표 설정, 가치분석과 평가, 포트폴리오 구성, 포트폴리오 수정, 성과측정 등의 단계가 포함된다. 투자자는 본인의 투자목적, 재산상황, 투자 경험 및 지식, 투자기간 등을 고려하여 합리적인 의사결정을 내려야 한다. 또한 금융투자상품은 원금 손실의 가능성이 있으므로, 투자자는 스스...2024.10.08
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화폐금융론 22025.06.051. 화폐금융론의 기본 개념 1.1. 화폐의 기능과 진화 과정 화폐는 화폐로서 필요한 조건들을 갖추어 왔으며, 다양한 형태로 그 모습을 달리해왔다. 과거에는 직물, 곡물, 가축 등과 같은 상품화폐가 사용되었고, 이후에는 금속화폐인 금화와 은화가 등장했다. 금속화폐는 작은 량으로도 고유한 가치를 유지하며 보관과 운반이 편리한 장점이 있었다. 이후 금속화폐가 유통되면서 마모되어 순도가 낮아지는 문제가 발생하였고, 국가가 발행권한을 독점하면서 이러한 현상이 더욱 심화되었다. 이에 금태환증서인 지폐가 등장하였는데, 이는 금·은 등을 일...2025.06.05
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신용관리사2025.06.081. 서론 현재 이 시대의 금융 환경은 끊임없이 변화하고 있다. 최근 들어 급격한 소비자물가 상승으로 인해 중앙은행에서는 금리 인상 정책을 추진하고 있으며, 이에 따라 다양한 금융기관들의 대출금리도 상승하고 있는 실정이다. 이러한 시기에 대학생들의 입장에서는 신용관리의 중요성이 그 어느 때보다 크다고 할 수 있다. 신용점수는 개인의 금융생활에서 매우 중요한 지표로 작용하므로, 이를 꾸준히 관리하고 높은 수준을 유지하는 것이 필요하다. 본 글에서는 대학생활에서의 수입과 지출 구조를 살펴보고, 이를 바탕으로 시대의 흐름에 맞는 합리적인...2025.06.08
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신용관리사2025.06.081. 서론 대학생활을 하면서 시대 흐름에 맞는 신용카드 사용과 수입 및 지출에 대한 균형적인 관리는 중요한 과제이다. 과거에는 대학생에 대한 신용카드 발급이 남발되어 문제가 되었으나, 현재는 모바일 어플리케이션의 발달로 신용카드 사용 내역을 쉽게 파악할 수 있게 되었다. 따라서 대학생들이 신용카드를 현명하게 사용하고 개인의 수입과 지출을 효과적으로 관리할 수 있는 방안을 모색할 필요가 있다. 이를 통해 대학생활에서 경제적으로 안정된 생활을 영위할 수 있을 것이다. 2. 1997년 동아시아 외환위기의 원인 및 당시 외환시장과 금융시장...2025.06.08
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미분실생활2024.09.221. 미분의 실생활 활용 1.1. 미분의 개념 및 역사 미분의 개념 및 역사는 다음과 같다. 미분이란 움직이고 변화하는 대상의 "순간적인 변화"를 서술하는 수학적인 개념이다. 미분은 영국의 뉴턴과 독일의 라이프니츠에 의해 발견되어 체계화된 수학의 한 분야이다. 뉴턴은 운동과 시간에 대한 관계를 표현할 수 있는 수학적 도구로 미분을 개발했고, 라이프니츠는 연속적인 과정을 설명하고자 미분 개념을 도입했다. 뉴턴은 수학적 도구로서의 미분을 통해 곡선의 기울기와 넓이 사이의 관계를 해명할 수 있었고, 미분과 적분의 기본성질을 대수함수...2024.09.22
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대출성 상품 판매대리 중개업자2025.07.151. 대출성 상품 판매대리 중개업자 1.1. 금융기관론 1.1.1. 우리나라 금융투자회사의 기능과 역할 우리나라 금융투자회사의 기능과 역할은 다음과 같다. 금융투자회사는 자본시장법(자본시장 및 금융투자업에 관한 법률)에 따라 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등의 업무로 구분되며, 증권회사, 선물회사, 자산운용회사, 신탁회사, 증권관련기관 등이 포함된다. 먼저, 증권회사의 업무는 자본시장법에 따르면 투자매매업과 투자중개업 및 신탁업 등이 있다. 투자매매업에는 증권회사의 매매업과 인수업 및 매...2025.07.15