재테크는 구체적인 목표를 설정해야 성공할 수 있는 것이다

소개

주제: 재테크는 구체적인 목표를 설정해야 성공할 수 있는 것이다.
재테크에서 자산관리의 가장 중요한 점은 금융, 주식, 부동산상품에 대한 이해가 아니라 사람, 즉 나 자신에 대한 이해이다.
즉 성공 목표를 설정하기 위해서는 제일 먼저 자기 자신을 파악해야 한다.
먼저 자신에게 맞는 방식으로 돈에 대한 통제력을 높이고 재테크를 위한 종자돈 마련을 위한 저축금액을 늘려나가는 것이 기본적으로 중요하다‘자신의 장단점과 성향은 어떠한가? 지금 어떤 상황에 있느냐’를 면밀히 파악 후 스스로를 변화시키는 것이 재테크의 기본이다. 언제, 어디에, 무엇을, 어떻게 등 인생 전반에 걸쳐 나이별 로드맵을 작성하고, 단기, 중기. 장기 운용하는 목표를 설정하고 타인보다 한발 앞서 나아가는 전략을 써야 한다.

목차

Ⅰ.서론

Ⅱ.본론
1.현재 나의 상황
1)수입, 지출, 자산 파악하기
2)원하는 목표
3)4억원정도 되는 집을 사기 위한 로드맵
2.장기투자
1)분산투자
2)통화 분산
3)금 구매
3.단기투자
1)채권 구매
2)CMA 계좌

Ⅲ.결론

Ⅳ.참고문헌

본문내용

Ⅰ.서론
보유하고 있는 돈을 효율적으로 운용해서 재산을 늘리는 것은 점점 중요해지고 있다. 최근에 수도권의 부동산 시세가 급격하게 오르면서 재테크에 열을 올리는 사람들이 많아졌다. 금리가 점점 낮아져서 적금통장에만 의존해서 돈을 불리기에는 힘들어졌기 때문에 주식이나 해외투자에 몰리고 있다.
재테크를 효율적으로 하기 위해서는 현재 상황에 대해서 정확하게 파악해야 한다. 한 달에 얼마를 벌고, 한 달에 어느 정도 지출이 생기고, 한 달에 얼마만큼 재테크에 활용할 수 있는 돈이 얼마나 되는지 따져봐서 원하는 목표를 이룰 수 있도록 해야 한다. 따라서 본론을 통해 현재 나의 상황을 파악해보고 어떻게 재테크를 활용해서 재산을 불릴지 생각해보았다.

Ⅱ.본론
1.현재 나의 상황
1)수입, 지출, 자산 파악하기
건설업에 종사하면서 현재 달에 월급 400만원씩 벌고 있다. 고정적으로 나가는 지출로는 공과금, 핸드폰 요금, 기름값, 보험비 등이 있다. 이들을 총 합하면 약 50만원 정도다. 생활비와 비상금으로 150만원 정도를 제외하고 나면 한 달에 200만원을 저축으로 사용할 수 있다. 현재 보유자산으로 직장생활을 7년동안 하면서 모은 5천만원이 있다.

2)원하는 목표
우리나라 사람이라면 누구나 다 내집마련을 꿈꿀 것이다. 내 목표 또한 내집마련이 목표로 4억원 정도 되는 집을 사고 싶다. 현금이 부족하면 은행에 가서 대출을 받아서 사는 방법도 있지만, 예전에 집이 빚으로 힘들었던 적이 있기 때문에 대출을 최소화해서 집을 사고 싶다.

3)4억원정도 되는 집을 사기 위한 로드맵
5년 계획을 세워서 2021년부터 2026까지 집을 사기 위한 로드맵을 구상해봤다. 5년 안에 세계적으로 경제위기가 올 수도 있으나 개인적으로는 현재 코로나로 인하여 세계적으로 경제가 좋지 않기 때문에 2026년까지는 침체된 경제가 서서히 살아나는 방향으로 갈 것으로 보인다.
한 달에 모을 수 있는 돈이 200만원이므로 1년이면 2천 4백만원이다.

참고자료

· 부자언니 머니노트, 세종서적, 유수진, 2020
· 트렌드 코리아 2021, 미래의 창, 김난도 외 8명, 2020