1. 금융투자의 과정과, 투자 유의 사항을 설명하시오. 2. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 증권의 6가지 종류와 예를 설명하고, 이 법률에서 증권과 파생 상품을 구별하는 기준을 설명하시오. 3. 위험에 대한 투자자의 세가지 성향과, 평균 분산 기준을 설명하시오. 4. 자본자산가격결정모

소개

금융투자의 이해 만점받은 과제물입니다.

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목차

1. ① 금융투자의 과정과, ② 투자 유의 사항을 설명하시오.
2. 『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』에서 ① 증권의 6가지 종류와 예를 설명하고, ② 이 법률에서 증권과 파생 상품을 구별하는 기준을 설명하시오.
3. ① 위험에 대한 투자자의 세가지 성향과, ② 평균-분산 기준을 설명하시오.
4. ① 자본자산가격결정모형(CAPM)의 구성 요인과, ② 파마- 프렌치의 3요인 모형의 요인들을 비교하여 설명하시오.
5. 시장위험과 고유위험의 ① 개념, ② 예, ③ 분산투자로 인한 효과를 설명하시오.
6. 효율적 시장가설에 대해 ① 개념과, ② 세가지 유형별 효율성을 설명하시오.
7. ① 기본적 파생상품 세가지와, ②파생상품의 기능을 설명 하시오.

본문내용

1. ① 금융투자의 과정과, ② 투자 유의 사항을 설명하시오.
1) 금융투자의 과정
① 투자 목표 설정
ㆍ투자목표의 수익률 - 투자자의 목표기간 (장기, 단기) 및 예상기대수익률 설정
ㆍ투자의 위험도 - 기대수익률에 따른 변동성(위험도)에 따른 수용범위(원금손실 가능성)
ㆍ투자자금결정 - 내부(여유)자금 또는 외부자금의 유입 결정
ㆍ법적규제 - 투자비율 및 소형주에 대한 투자금지 등
ㆍ세금관계 - 과세되는 세금(배당소득, 이자소득 외)
ㆍ유동성 - 중도인출로 인한 유동성(환금성)
② 내재가치분석과 평가
- 금융자산의 내재가치 추정 및 시장가격의 평가
ㆍ내재가치 : 투자로 인해 기대되는 현금흐름에 위험을 반영하고, 적절한 할인율로 할인한 현재가치
ㆍ시장가치 : 실제 시장에서 관찰되는 가격
‣ 시장가치 < 내재가치(저평가) → 매입 / ‣ 시장가치 > 내재가치(고평가) → 매도
③ 포트폴리오 구성 - 내재가치평가를 기본으로 포트폴리오에 포함될 개별 자산의 종류와 자산의 금액을 결정, 투자자의 성향을 고려한 전략수립

< 중 략 >

7. ① 기본적 파생상품 세가지와, ②파생상품의 기능을 설명 하시오.
1)파생금융상품의 개념 및 종류
- 외환, 채권, 금리, 주식 등과 같은 기초자산으로 하여 파생된 금융상품
- 전통적 금융상품을 대상으로 한 상품이 아닌 미래 가격변동을 상품화한 것
- 대표적 파생상품종류 : 선물, 옵션, 스왑, 선물환 등
2) 파생금융상품의 경제적 기능
- 헤지수요 : 소액 거래로써 기초자산의 변동위험을 사전에 방지 하거나 최소화 하려는 목적으로 개발. 최근 시장규모가 증가하는데, 이는 국제간 거래가 증가함에 국제시장에서의 리스크 증가에 따른 헤지 수요가 증가했기 때문.

참고자료

· 없음