AFPK 정리노트 1번

목차

1. 재무설계론
2. 은퇴설계
3. 부동산 설계
4. 상속설계

본문내용

[과목1]1장 재무설계의 이해(1~2문제)(1회독)
★1장 문제유형1번
1. 재무설계의 정의
①재무적 비재무적 모두 관리, 수정보완되는 과정
재무설계는 개인의 삶의 목표를 파악하고 달성하기 위하여 재무적 자원의 관리에 초점을 맞춘 일련의 과정
②재무설계는 한번이 아닌 정기적으로 수정보완되는 과정
③재무목표, 우선순위에 따라 몇몇 영역만 먼저 다룰 수도 있고 순차적으로, 종합적으로도 가능
④재무설계의 효과: 재무상태에 대해 정확히 파악 가능, 위험을 사전에 파악하고 관리 가능(사후대책보다는 사전예방의 기능)
⑤각각의 전문가들과 팀구성을 통해 조율 작업도 중요
⑥재테크는 투자수익 극대화가 목표, 재무설계는 돈의 양보다 필요한 시기와 사용처를 고려하여 재무목표를 정하고, 이를 위한 필요자금을 만들기 위한 계획과 실천에 중점을 둠, 궁극적인 목표는 재무목표 달성으로 행복한 삶을 살기 위한 것 재테크(단순히 최고의 수익률)

2. 재무설계의 필요성
저금리, 평균수명증가, 라이프스타일 변화, 다양한 욕구에 충족하는 금융상품
금융시장의 복합성과 변동성 확대 등으로 기계의 자산관리가 어려워지메 따라 소비자의 니즈는 재무적인 면에 국한
→재무적 자원 뿐만 아니라 비재무적 자원을 적절하게 관리하는 일련의 과정

3. 재무설계의 대상
모든 사람에게 필요
특히, ①재무상황이 복잡, ②소득이 적은(많은) 사람이 더 중요
(규모보다는) ③상황별로: 신상 및 구성원의 변화
④경제, 금융환경의 불확실성(나빠질때)
⑤인생 목표가 명확하지 않을 떄
⑥은퇴
⑦자산의 이전 니즈가 있을 때

★1장 문제유형2번
재무설계의 역사
(69)70국제FP협회
71재무설계대학
73CFP마크. CFP institute CFP 초기 표준제정, CFP자격 특허 등록
85CFP보드 CFP 교육, 4E
90국제 CFP 평의회(국내 13번째),한국,캐나다,일본,호주(2000년, 한국가입)
91 CFP 종합시장 도입
04국제FPSB창립(미국제외)(국제FP표준위원회)

참고자료

· 없음