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재무관리_3개~5개의 주식을 선택한 후 기대수익률과 위험을 계산하고 최적투자자산을 선택하시오.2025.01.241. 주식 투자 의사결정 주식 시장에서의 투자 의사결정은 매우 복잡하고 다양한 요소를 고려해야 하는 과정이다. 특히, 주식 시장의 변동성과 각 기업의 재무 상태, 그리고 전반적인 시장 상황은 투자 성과에 직접적인 영향을 미친다. 주식 투자에서 가장 중요한 요소 중 하나는 '기대수익률'과 '위험(변동성)'이다. 투자자는 기대수익률과 위험 사이에서 균형을 맞추어 투자 의사결정을 내리게 된다. 2. 기대수익률 계산 기대수익률은 투자자가 특정 기간 동안 얻을 수 있을 것으로 예상되는 평균 수익률을 의미한다. 이를 계산하기 위해 각 주식의 ...2025.01.24
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[A+]행동경제학 과제물2025.01.251. 외부 과제물 사이트 활용 외부 과제물 사이트를 통해 구입한 과제물을 사용하는 현상은 학생들 사이에서 흔하게 발생하는 문제입니다. 이러한 현상이 존재하는 이유에는 부정적인 경험의 부재, 시간과 노력의 부담, 성취 동기 부족, 교육 시스템의 압박, 피드백 부족, 도덕적 윤리관의 부재 등 다양한 요인이 작용하고 있습니다. 이를 해결하기 위해서는 보상과 패널티의 원리, 시장의 완전성과 선택의 문제, 시간의 할당과 지연할인율, 사회적 영향력과 꾸준함의 중요성 등 행동경제학의 개념을 활용할 필요가 있습니다. 2. 과거 투자 경험 분석 과...2025.01.25
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투자 결정 시 수익률과 위험의 고려2025.01.051. 투자의 수익률과 위험 투자의 수익률은 투자에 대한 수익 측정을 의미하며, 개인이나 기업의 경우 순이익을 투자액으로 나누어 계산할 수 있다. 반면 위험은 수익률이 음수가 되는 경우를 의미하며, 개인의 경우 자본과 리스크를 감수하게 되고 기업의 경우 경영 성과와 연결되어 매우 민감한 수치가 된다. 따라서 투자 시 수익률과 위험을 고려해야 한다. 2. 수익률 우선 고려 투자의 가장 큰 목적은 근로수익 이외의 수익을 얻기 위함이므로, 필자는 수익률을 우선적으로 고려한다. 시장 성장 속도보다 더 빠르게 투자하여 수익률을 높이는 것이 중...2025.01.05
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투자 결정 시 고려해야 할 요인으로 수익률과 위험2025.01.191. 수익률 투자 수익률은 기말 투자 가치에서 투자 지원을 뺀 값을 투자 원리금으로 나눈 것으로 계산할 수 있다. 수익률은 위험에 비례하여 증가하며, 안전자산인 부동산의 경우 투자세 부담 등 추가비용을 고려해야 한다. 2. 위험 위험은 불안한 미래에 대한 대가로 볼 수 있다. 위험이 높을수록 더 높은 수익을 얻을 수 있지만, 모든 것을 잃을 수도 있다. 반면 위험이 낮을수록 수익률도 낮아진다. 3. 투자 철학 필자는 수익률에 더 무게를 두는 투자 철학을 가지고 있다. 주식, 비트코인, 부동산 투자에서 목표 수익률을 달성하면 매도를 ...2025.01.19
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투자 결정시 고려해야할 요인으로 수익률과 위험2025.01.201. 수익률(Return)의 개념과 중요성 수익률은 투자로부터 얻을 수 있는 잠재적 이익의 비율을 나타내는 지표이다. 이는 투자금 대비 얻은 수익의 비율로, 일반적으로 백분율(%)로 표현된다. 수익률은 투자자의 최종 목표인 자산 증식을 측정하는 중요한 지표로 사용되며, 투자 성과를 평가하는 기본적인 기준이 된다. 2. 위험(Risk)의 개념과 중요성 위험은 투자에서 기대한 수익이 실현되지 않거나, 손실이 발생할 가능성을 의미한다. 위험은 여러 형태로 나타날 수 있으며, 주식 시장의 변동성, 금리 변동, 경기 침체, 특정 기업의 경영...2025.01.20
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퀀트 투자 가이드(1) - 퀀트 투자를 해야하는 이유2025.01.021. 퀀트 투자 퀀트 투자는 투자 의사결정이 규칙에 따라 이루어지는 계량화된 투자 전략입니다. 퀀트 투자에는 중장기 퀀트, 재무제표 퀀트, 계절성 퀀트 등 다양한 유형이 있습니다. 퀀트 투자는 배우기 쉽고, 가성비가 좋으며, 전략 검증이 가능하고, 심리적 편향의 영향을 덜 받는다는 장점이 있습니다. 2. 투자 심리 투자자들은 다양한 심리적 편향에 빠지기 쉽습니다. 권위 편향, 호감 편향, 스토리텔링의 폐해, 과잉 확신 편향 등이 투자 전 편향에 해당하며, 손실 회피 편향, 처분 효과 편향, 확증 편향, 통제 환상 편향 등이 투자 후...2025.01.02
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시장포트폴리오의 3가지 특징과 대용치에 대한 설명2025.05.151. 시장포트폴리오의 정의 시장포트폴리오는 개별종목보다는 전체적인 포트폴리오 관점에서 접근하는 방식이며 일반적으로 수익률 변동성이 낮은 자산군들로 구성되어 있는 포트폴리오를 말한다. 시장포트폴리오를 구성하기 위해서는 위험자산과 무위험자산의 비중 결정, 기대수익률 수준 결정, 장기성과를 달성하기 위한 최적의 기간 결정, 자산군별 예상 평균수익률 추정, 분산투자효과 극대화를 위한 종목선택전략 수립 등의 요소들을 고려해야 한다. 2. 시장포트폴리오의 3가지 특징 시장포트폴리오의 세 가지 특징은 다음과 같다. 첫째, 모든 자산군들이 서로 ...2025.05.15
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투자론 모의투자 포트폴리오2025.05.041. 메가스터디교육 메가스터디는 수능에 민감해 있을 10월 초와 11월달에, 학습지의 판매와, 교육인프라의 새로운 개발 등을 예상하였다. 코스닥 시장의 메가스터디와 같은 교육종목은 수능이 끝난 시점이므로 학기가 다시 시작되는 2~3월에 투자를 하는 것이 적절하다. 특히 메가스터디의 경우는 EBS의 수능출제비율에 따라 변동이 가장 큰 종목으로서, EBS출제비율관련 보도가 나오는 시점인 '모의수능'기간에는 되도록 매도를 하는 것이 적절할 것이며, 모의수능이 끝나는 기간인 여름방학기간동안 다량 보유하는 것이 유리할 것이다. 2. 삼성전자...2025.05.04
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시장포트폴리오의 3가지 특징과 대용치 설명2025.01.271. 시장포트폴리오의 정의 시장 포트폴리오(Market Portfolio)는 특정 시장 내 모든 위험 자산을 포함하여, 각 자산이 해당 시장에서 차지하는 비중대로 구성된 포트폴리오를 의미하는 것으로 모든 투자 가능한 자산의 가중평균으로 구성된 포트폴리오를 의미한다. 이 포트폴리오에는 주식, 채권, 부동산, 외환, 원자재 등 시장에서 거래가능한 모든 자산이 포함되며, 이론적으로 각 자산의 시장가치에 따라 비중이 조정된다. 2. 시장포트폴리오의 3가지 특징 1) 완전한 분산 투자: 시장 포트폴리오는 시장에 존재하는 모든 위험 자산을 포...2025.01.27
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[투자론] 투자 결정시 고려해야 할 요인으로 수익률과 위험이 있다.2025.01.161. 투자 결정 시 고려해야 할 요인 투자 결정 시 고려해야 할 가장 중요한 요인은 수익률과 위험이다. 수익률은 투자한 금액 대비 얻은 이익의 비율을 의미하며, 투자 결과로 발생하는 예상 또는 실현된 이익을 나타낸다. 위험은 미래에 기대하는 수익이 실제로 실현될지에 대한 불확실성을 의미하며, 손실의 가능성을 나타낸다. 일반적으로 위험이 높을수록 기대 수익도 높아지지만, 그만큼 손실의 가능성도 증가한다. 따라서 투자자는 수익률과 위험을 함께 고려하여 최적의 투자 결정을 내려야 한다. 2. 수익률 수익률은 투자한 금액 대비 얻은 이익의...2025.01.16
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