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비트코인 등 가상화페 투자의 문제점과 올바른 투자 전략 분석2025.01.111. 비트코인 가격 상승 최근 비트코인이 6만 9천 달러를 돌파하면서 사상 최고가를 경신하고 있다. 이는 9,700만 원에 이르는 가격이며, 특정 전문가들은 곧 비트코인이 우리 돈으로 1억 원을 넘길 것이며 올해가 끝나기 전까지 4억 원을 넘길 거라는 전망을 내놓고 있다. 2. 비트코인 가격 조정 가능성 하지만 최고가를 경신한 비트코인은 곧 조정장을 겪게 될 거라는 전망도 우세하다. 1년 사이에 3배 넘게 오른 비트코인이 조정을 겪어서 급락할 거라는 전망도 우세하다. 3. 올바른 비트코인 투자 전략 투자는 공격적으로 하는 것이 좋긴...2025.01.11
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만약 나에게 1억이 있다면 올 한해 투자 포트폴리오를 구성해 보세요2025.04.301. 투자 포트폴리오의 의미 포트폴리오를 구성하는 것은 고수익을 달성하기보다는 위험을 방어하기 위한 목적이 크다. 각 자산마다 변화하는 방향이 다르므로 어느 한 자산에서 손실이 난다 하더라도 다른 자산에서 경험한 이득으로 그를 상쇄할 수 있기 때문이다. 이처럼 포트폴리오를 구성할 경우에는 포트폴리오를 구성하지 않은 경우에 비해 안정적으로 수익을 거둘 수 있다. 2. 원자재 중점 투자 포트폴리오 구성 코로나19 경색이 어느 정도 완화된 이후 현재 전세계적으로 물가가 계속하여 상승하고 있으면서 원자재에 대한 투자 관심이 증가하고 있는데...2025.04.30
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2025년 투자대상 선정 및 이유2025.01.291. 거시경제 환경 분석 트럼프 당선으로 인한 글로벌 경제 영향을 분석하고, 2025년 투자 대상 자산을 제시하였습니다. 보호무역주의, 고율관세, 미중 갈등 심화, 인플레이션 압력 등의 요인으로 인해 기술주, 금융주, 에너지주 등의 상승을 기대할 수 있지만, 이미 높은 기대감이 반영된 산업에 투자하는 것은 부담이 될 수 있다고 판단하였습니다. 2. 중국 경제 분석 중국 경제는 여전히 불안한 상태이지만, 경기 부양책 발표, 향후 추가 부양책 기대, 중국 기업과 이해관계가 있는 일론 머스크의 중재자 역할 등으로 점진적인 회복 가능성이 ...2025.01.29
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시장포트폴리오의 3가지 특징과 대용치2025.01.241. 시장포트폴리오의 정의와 역할 시장포트폴리오는 이론적으로 모든 가능한 자산을 포함하고, 각 자산이 그 자산군의 시장 가치 비율에 따라 가중된 포트폴리오를 의미한다. 이는 주식, 채권, 부동산, 상품, 현금 등 모든 자산군을 포함하며, 따라서 시장포트폴리오는 전체 시장의 움직임을 대표하는 포트폴리오로 간주된다. 시장포트폴리오는 자본시장선(Capital Market Line, CML) 상의 모든 투자자가 동일하게 접근할 수 있는 최적의 위험-수익 조합을 나타낸다. 2. 시장포트폴리오의 3가지 특징 1. 시장포트폴리오는 이론적으로 존...2025.01.24
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시장포트폴리오의 3가지 특징과 대용치2025.01.241. 시장포트폴리오의 특징 시장포트폴리오는 모든 위험 자산을 포함하는 최적의 투자 자산 집합으로, 효율성, 균형성, 포괄성이라는 세 가지 주요 특징을 가지고 있다. 효율성은 다양한 자산군을 포함하여 위험을 분산하고 수익을 극대화하는 것을 의미하며, 균형성은 자산군 간의 균형을 유지하여 안정적인 수익을 추구하는 것을 의미한다. 포괄성은 모든 자산군을 아우르는 특성으로, 특정 지역이나 산업에 의존하는 위험을 줄여준다. 2. 시장포트폴리오의 대용치 시장포트폴리오를 완벽하게 구현하는 것은 현실적으로 어려운 과제이다. 이에 따라 지수 펀드와...2025.01.24
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CFA level3, 레벨3 Private Wealth Management Pathway (전과목 보유)2025.01.271. Private Wealth Management Private Wealth Management 주제들의 깊이가 굉장히 깊어서 시험내기 좋음, 계산 문제가 많이 출제됩니다. 주요 내용으로는 세금 관련 내용(소득세, 자본이득세, 재산세 등), 투자 계좌 유형(과세계정, 비과세계정, 과세이연계정), 자산 배분에 따른 세금 효율성, 집중 자산 관리, 증여 및 상속 계획 등이 포함됩니다. 2. 세금 관리 개인의 세금 관리와 관련하여 다양한 세금 유형(소득세, 자본이득세, 재산세 등)과 세금 효율적인 자산 배분 전략, 세금 회피 및 탈세 ...2025.01.27
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10억 규모 투자계획서: 직접투자와 간접투자 전략2025.11.121. 투자의 정의 및 목표 투자는 미래의 이익을 위하여 현재의 가치를 희생하는 행위로, 현재의 희생은 확실하나 미래의 이익은 불확실한 특성을 가집니다. 투자는 자금의 시간적 대가, 기대인플레이션, 미래결과의 불확실성에 대한 보상을 추구하며, 현재의 부를 효과적으로 관리하고 미래의 부를 증진시켜 만족을 극대화하는 것을 목표로 합니다. 2. 투자의 주체 및 시장 참여자 투자의 주체는 정부, 지방자치단체, 공공기관, 비영리조직, 기업, 개인 등이 있습니다. 외국인은 1992년 주식시장 개방 이후 시가총액 기준 2.49%에서 최근 30~4...2025.11.12
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3개 ~ 5개의 주식을 선택한 후 기대수익률과 위험을 계산하고 최적투자자산을 선택하시오.2025.05.061. 투자 결정 이론 불확실성 하에서의 투자 의사결정은 각 투자 옵션과 관련된 기대 수익과 위험을 평가하는 것을 포함합니다. 기대수익은 투자자가 투자에서 얻을 것으로 기대하는 기대손익이며, 위험은 투자자가 직면할 수 있는 손실 또는 수익 변동 가능성입니다. 불확실성 하에서의 투자 결정 이론은 기대 수익과 위험 사이의 균형 개념에 기초합니다. 2. 기대 수익 및 위험 계산 선정된 3개 종목의 기대수익률과 위험도를 정확하게 산정하기 위해서는 과거 주가와 배당, 실적 보고서 등 종목별 데이터를 수집해야 합니다. 이 데이터를 사용하여 각 ...2025.05.06
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노후를 대비한 자산배분 계획2025.05.121. 노후 계획 현재 30세 직장인 여성으로 가족관계로는 부모님이 있으나 같이 거주하고 있지는 않으며, 직장 인근에 월세방에서 혼자 거주하고 있다. 교제하는 남자친구가 있는데 현재는 서로 필요한 자금을 모으고 있는 시기여서 구체적인 결혼 시기는 아직 조율하는 상황이다. 우선 현재 내 모습을 바탕으로 스스로 강점을 생각해보고, 인생 비전과 단기목표, 장기목표로 나누어 구체적으로 생각해보려 한다. 현재 나의 모습과 강점으로는 맡은 일에 책임감 있게 임하는 자세, 직장에서 성실한 태도, 원활한 인간관계 등이 있다. 인생의 비전으로는 직장...2025.05.12
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Bodie의 기본 투자론 1장, 5장~9장 요약본2025.05.131. 투자의 배경과 과제 실물자산과 금융자산의 개념을 설명하고, 금융자산의 유형과 역할을 정리하였습니다. 또한 투자 과정에서의 자산배분과 증권선정, 그리고 시장의 경쟁적 특성과 효율성에 대해 설명하였습니다. 2. 투자수익률과 위험 투자수익률의 계산 방식과 실질수익률, 인플레이션과의 관계를 정리하였습니다. 또한 위험의 개념과 측정 방법, 위험프리미엄과 위험회피성향에 대해 설명하였습니다. 3. 효율적 분산투자 분산투자의 필요성과 효과, 그리고 최적 위험포트폴리오 구성에 대해 설명하였습니다. 또한 다요인 모형을 통한 자산가격결정이론을 정...2025.05.13
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