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글로벌금융투자의이해 ) 금융상품투자의 기초, 분산투자, CAPM 등. 글로벌 스마트 베타(CAPM, 시장이상현상, 스마트베타 종류) 파생상품의 활용(환헤지전략, 차익거래, 구조화상품)2025.01.291. 주가지수 관련 금융상품 투자(분산투자)와 소수 종목 집중투자 투자는 확실하지 않지만 발생할 수 있는 미래 소득을 위해서 확실한 현재의 소비를 희생하는 경제적 활동이다. 현시대를 살아가는 사회인이라면 누구나 근로를 하여 얻는 소득 외에도 다른 방식으로도 소득을 얻고자 하는 욕구가 있기 때문에 투자에 대한 관심은 현재 어느 때보다 쏠리고 있다. 분산투자란 예금, 주식, 펀드, 부동산 등의 각 성격이 다른 자산에 나누어 투자하는 것을 말한다. 분산투자의 가장 대표적이면서도 큰 장점은 손해를 줄일 수 있다는 것이다. 그러나 집중투자는...2025.01.29
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투자계획서 자료조사 ) 국내채권(국채 10년, 우량회사채), 해외채권 자산군별 시장전망, 상품별 투자전략에 대해서 작성2025.01.201. 국내채권 한국 국채 시장은 글로벌 경제의 변화와 국내 경제 정책의 영향을 직접적으로 받는다. 특히, 한국은행의 금리 정책과 경제 성장 전망이 채권 수익률에 중요한 역할을 하고 있다. 코로나19 팬데믹 이후 경제 회복 과정에서 나타나는 인플레이션과 경제 성장률 변동성이 채권 시장에 미치는 영향은 더욱 커지고 있다. 또한 한국의 금리는 미국의 금리 정책 및 주요 경제 지표에 영향을 받아 변동성이 있다. 2. 해외채권 미국의 10년 만기 국채 수익률은 최근 4.405%까지 상승하며 최고치를 기록했다. 이는 제조업 지표의 강세와 인플...2025.01.20
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유가증권의 종류와 재무관리2025.11.161. 주식 (Equity Securities) 주식은 기업 소유권의 표시로 주주에게 기업의 이익 배분 및 투표권을 제공합니다. 보통주는 투표권을 가지며 이익 배분은 기업의 성과에 따라 변동하고, 우선주는 우선 배당 및 주식 이익분배에 우선권을 가지며 리스크를 줄이는 역할을 합니다. 시가총액은 기업의 총 시장 가치로 주가와 보통주의 총 발행 주식수를 곱한 값이며, 시세는 개별 주식의 현재 가격을 나타냅니다. 2. 채권 (Debt Securities) 채권은 기업이나 정부가 자금을 조달하기 위해 발행하는 금융상품입니다. 회사채는 기업이...2025.11.16
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졸업 후 취직 시 재무 계획과 투자 전략 소개2025.04.281. 재무 계획 본인의 재무 계획은 인생 여정의 곡선에 따라 유연하게 운영하려고 한다. 일에 열중하는 시기와 가정 또는 재테크에 열중하는 시기가 있을 것이며, 일에 열중하는 시기에는 마이크로 컨트롤하지 않아도 되는 금융상품이 필요한 시점이라고 판단한다. 2. 투자 전략 취업 후에는 지금과는 다른 투자 전략이 필요하다고 판단했다. ELS(Equity Linked Securities, 주가 연계증권)를 소개하는데, 이는 자산을 우량채권에 투자하여 원금을 보존하면서, 일부는 주가지수 옵션 등 금융파생상품에 투자하여 고수익을 노리는 금융상...2025.04.28
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돈의 물리학: 금융시장 분석의 역사와 발전2025.11.161. 금융공학과 물리학의 융합 루이 바슐리에부터 현대까지 물리학자들이 금융시장을 분석하려는 노력이 계속되고 있습니다. 브라운 운동, 정규분포, 프랙털 패턴 등 물리학 개념을 적용하여 주식가격 변동을 모형화했습니다. 그러나 저자는 수리금융의 한계가 분명하며, 아직까지 시장을 완벽하게 예측하는 공식이 없음을 언급합니다. 현재 기관 퀀트투자자들도 시장의 불확실성을 염두하고 있습니다. 2. 퀀트투자와 델타헤징 전략 에드워드 소프는 퀀트투자의 아버지로서 1960년대 워런트가격과 주식가격의 연관관계를 통해 위험을 상쇄하는 '델타헤징' 전략을 ...2025.11.16
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화폐의 시간가치와 재무 관리2025.01.281. 화폐의 시간가치 개념 화폐의 시간가치는 동일한 금액의 화폐가 시간에 따라 그 가치가 변한다는 개념이다. 이는 주로 인플레이션, 이자율, 투자 기회 비용 등의 요소에 의해 영향을 받는다. 현재의 화폐는 미래의 화폐보다 더 큰 가치를 지닌다. 2. 현재 현금흐름 선호 이유 현재의 현금흐름을 선호하는 이유는 투자 기회 비용, 인플레이션의 영향, 리스크 관리 때문이다. 현재의 자금을 투자하면 미래에 더 큰 가치를 창출할 수 있고, 인플레이션으로 인한 구매력 감소를 막을 수 있으며, 미래의 불확실성을 줄일 수 있다. 3. 화폐 시간가치...2025.01.28
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기업이 보유한 금융자산의 종류에 따라 기업의 손익에 미치는 영향2025.01.181. 단기 금융투자자산 단기 금융투자자산은 상대적으로 짧은 기간 동안 보유하면서 이익을 목표로 하는 자산으로, 주로 시장에서 활발히 거래되는 증권들이 속한다. 이러한 자산들은 높은 유동성을 가지며, 시장 변동에 따라 신속히 매매될 수 있어 기업의 단기적인 자금 운용에 핵심적인 기여를 한다. 그러나 경제적 불안정이나 급격한 시장 변동 시 이러한 자산의 가치가 급격히 감소할 위험이 있다. 2. 장기 금융투자자산 장기 금융투자자산은 주로 장기간 동안 보유하며 지속적인 수익이나 자본 가치의 상승을 추구하는 자산이다. 이러한 자산에는 주식과...2025.01.18
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커버드콜 전략 보고서2025.05.011. 커버드콜 전략 커버드콜 전략은 주식을 매수하고 해당 주식에 대한 콜옵션을 매도하는 전략입니다. 이를 통해 수익을 창출하고 하방 위험을 줄일 수 있습니다. 이 전략의 장점은 콜옵션 매도로 인한 수익 창출, 하방 위험 감소, 유연성 등입니다. 단점으로는 기회 비용 발생, 상승 잠재력 제한 등이 있습니다. 다양한 방식으로 이 전략을 구현할 수 있으며, 투자자의 목적과 시장 상황에 맞게 활용할 수 있습니다. 1. 커버드콜 전략 커버드콜 전략은 주식 투자자들이 활용할 수 있는 유용한 옵션 거래 전략 중 하나입니다. 이 전략은 투자자가 ...2025.05.01
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파생상품론-장외파생상품 리포트2025.01.291. 포지션의 개념 포지션은 현금을 매개로 시장에서 매입 또는 매도 거래를 했을 경우에 발생하며, 환율 변동에 따라 구축된다. 스퀘어(Square) 포지션은 헤지 이후 포지션이 상쇄된 상황을 의미한다. 2. 파생상품의 개념 파생상품은 가격을 현재 시점에서 결정하지만, 인수도(결제) 및 권리 행사를 미래 시점에서 이행하는 금융거래를 말한다. 선물, 선도, 옵션, 스왑 등이 대표적인 파생상품의 유형이다. 3. 파생상품과 헤지(hedge)거래 파생상품은 기초자산가격의 변동에 따른 리스크를 줄이기 위해 사용되는 헤지거래의 대상이 된다. 매...2025.01.29
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재테크와 금융투자 - 화폐 및 금융자산의 가치와 가격, 파생상품 출현 배경, 수익성과 안전성의 상충관계2025.01.241. 화폐 및 금융자산의 가치와 가격 중앙은행은 인플레이션율을 조절하기 위해 이자율을 조정하며, 이때의 이자율은 화폐의 가치와 금융자산의 가격에 큰 영향을 미치는 요소이다. 인플레이션이 높아지면 화폐의 구매력이 감소하고, 이자율 상승은 국채 등 금융자산의 가격 하락을 초래한다. 중앙은행은 통화량 조절을 통해 이자율을 조정하여 총수요를 관리하고 인플레이션을 억제한다. 2. 1970-80년대 국제금융시장의 변화와 파생상품 출현 배경 1970년대와 1980년대에 국제 금융시장은 큰 변화를 겪었다. 고정환율제에서 변동환율제로의 전환, 국제...2025.01.24
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