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공공부조에서 자산조사의 필요성과 이유2025.04.301. 자산조사 공공부조 프로그램에서 자산조사는 지원자의 자격을 결정하고, 사기를 방지하며, 공정성을 보장하고, 예산 책정에 도움을 줍니다. 자산조사를 통해 정부 기관은 프로그램 참가자들의 재정 상황을 이해하고 자원을 효과적으로 할당할 수 있습니다. 또한 자산조사는 지자체의 규정을 준수하는 데 필요합니다. 전반적으로 자산조사는 공공 지원 프로그램이 공정하고 효과적으로 관리되도록 하는 중요한 도구입니다. 2. 자격 확인 자산조사는 식권, 현금 지원과 같은 공공 지원 프로그램에 대한 지원자의 자격을 결정하는 데 도움이 됩니다. 설문조사를...2025.04.30
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무역보험제도 악용 사기사건과 예방전략2025.11.171. 한국무역보험제도의 발전과 현황 한국무역보험공사는 1992년 7월 설립되어 중소기업의 수출 관련 위험을 완화하고 국제 무역 경쟁력을 강화하는 역할을 수행해왔습니다. 초기 수출신용보험에서 출발하여 단기·중장기 수출보험, 해외투자보험 등 다양한 상품으로 확장되었으며, 정부 지원을 통해 신용도가 낮은 시장 진출 기업들을 지원하고 있습니다. 현재는 정보 제공, 위험 평가, 클레임 관리 등 종합적 서비스를 제공하고 있습니다. 2. 무역보험 사기사건의 유형 및 범행수법 무역보험을 악용한 사기사건은 허위계약, 문서위조, 대금편취, 이면계약 ...2025.11.17
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분식회계의 정의와 사례, 예방 및 대응 방안2025.05.051. 분식회계의 정의 분식회계는 금융사기 또는 회계부정이라고도 하며, 다른 사람들을 오도하기 위해 의도적으로 재무기록을 조작하거나 허위로 기재하는 것을 말한다. 여기에는 수익을 과대계상하거나 비용을 과소계상하거나 허위 거래를 작성하는 등의 활동이 포함될 수 있다. 2. 분식회계 사례 - 엔론 사례 대표적인 분식회계 사례로 엔론 사례가 있다. 엔론은 미국의 에너지회사로 7대 대기업에 포함되는 기업이었으나, 무분별한 사업확장으로 인해 현금 부족을 겪게 되어 회계장부를 조작하다가 결국 파산하게 되었다. 엔론은 특수목적법인(SPE)를 이용...2025.05.05
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피해자 70퍼센트가 2030인 전세사기의 해결 방안2025.04.261. 전세사기 피해자 현황 전세사기 피해자 중 30대가 50.9%, 20대가 17.9%를 차지하여 2030세대가 전체 피해자의 68.8%를 차지하고 있다. 40대는 11.3%, 50대는 6.6%에 그쳤다. 2. 전세자금대출 지원 정부는 전세사기 피해자들의 전세자금대출 만기 연장과 저리 대출을 지원하고 있다. 피해자들은 가구당 최대 1억6천만원을 연 1%대 이율로 대출받을 수 있다. 3. 전세사기 해결 방안 국토부는 임대인이 사망한 경우에는 임차권 등기 명령을 신청하는데 필요한 여러 절차를 개선하겠다고 밝혔다. 또한 피해자들의 자립을...2025.04.26
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거래선에 대한 신용조사2025.12.101. 신용조사의 의의 국제거래에서 거래당사자는 서류를 근거로 상대방을 판단하기 때문에 신용조사가 중요하다. 수출상이 수출대금을 받지 못하거나 수입상이 수입상품을 받지 못하는 위험을 방지하기 위해 거래선의 신용상태를 사전에 조사해야 한다. 국내거래보다 국제거래에서는 문화적 배경, 상관습, 법, 제도가 다르므로 사기 위험이 더 크다. 2. 신용조사의 3C 요소 신용조사의 주요 내용은 상도덕(character), 거래능력(capital), 대금지불능력(capacity)의 3C다. 상도덕은 지역사회와 업계에서의 기업 평판을 의미하며, 거래...2025.12.10
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보험과 범죄의 관계에 대하여2025.01.051. 보험계약의 특성 보험계약은 낙성·불요식계약성, 유상·쌍무계약성, 사행계약성, 선의계약성 등의 특성을 가지고 있다. 이 중 사행계약성으로 인해 보험범죄가 발생할 수 있다. 보험사고의 발생이 불확정적이고 보험금이 보험료에 비해 고액이기 때문에 고의로 보험사고를 일으켜 보험금을 받으려는 시도가 이루어질 수 있다. 2. 보험계약과 범죄의 관계 보험계약의 사행성으로 인해 보험범죄가 발생할 수 있다. 보험가입 시 보험에 넣는 위험정보가 보험계약자 쪽에 편중되어 있어 보험자가 악의적인 행위를 파악하기 어렵다. 최근에는 생명보험금을 노린 살...2025.01.05
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반지하 셋방, 전세사기, 갭투자, 청년행복주택 반대 등의 사회적 이슈에 내재된 본질적 사안2025.01.221. 반지하 셋방 문제 반지하 셋방은 한국에서 저소득층이 주로 거주하는 주거 형태로, 주거 환경이 매우 열악하다는 문제가 지속적으로 제기되어 왔습니다. 반지하 셋방 문제의 본질은 주거 복지의 부재에 있습니다. 한국 사회에서 주거지는 단순히 머무르는 공간으로 여겨지는 경향이 있지만, 사실 주거는 인간의 기본적인 권리입니다. 안정된 주거 환경은 개인의 삶의 질과 직결되며, 주거 불안정은 경제적·사회적 불안정으로 이어질 수 있습니다. 반지하와 같은 열악한 환경에서 거주하는 사람들은 대개 사회적 안전망에서 배제된 경우가 많아, 장기적으로 ...2025.01.22
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민간조사연구와 발전방향2025.01.101. 민간조사의 개념 민간조사는 영미에서 사용하는 Private Investigation을 직역한 것으로 현재 한국에서는 탐정 또는 민간조사관의 개념 그리고 그 업무범위 및 한계 등을 규율하는 법률은 없다. 민간조사는 특정개인의 의뢰를 받아서 보수를 받고 법률의 허용범위 내에서 고객이 요구하는 자료 및 정보를 조사 및 수집하는 것을 의미한다. 2. 민간조사의 업무와 범위 민간조사원이 미아, 가출인, 실종자 등의 소재확인 및 보험사기 등 경찰의 인력부족으로 충분히 해당되는 업무를 수행하기 어려운 분야를 담당하는데, 업무영역으로는 의뢰...2025.01.10
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부동산신탁제도와 전세사기 예방 방안2025.12.171. 부동산신탁제도의 개념과 구조 부동산신탁제도는 부동산 소유자가 자신의 토지나 건물을 신탁회사에 맡기고 관리·처분 권한을 위탁하는 제도입니다. 법적 소유권은 신탁회사(수탁자)로 이전되지만, 실질적 이익은 위탁자나 수익자가 갖습니다. 대규모 개발사업, 자산관리, 부동산 프로젝트 파이낸싱에 유용하게 활용되나, 복잡한 권리관계로 인해 일반 대중이 이해하기 어렵고 신탁원부 확인에 별도 절차가 필요합니다. 2. 신탁제도를 악용한 전세사기 사례 신탁제도를 이용한 전세사기는 권리관계의 비대칭성과 정보 비공개성에 기반합니다. 임대인이 신탁사와의...2025.12.17
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깡통주택 전세사기 해결 위한 공인중개소 불시 단속2025.04.261. 공인중개소 불시 단속 서울시가 깡통주택 전세사기 피해자가 집중된 신축빌라 지역을 중심으로 공인중개소에 대한 무작위 현장 점검을 실시할 예정이다. 불법행위가 적발되면 수사와 고발 등 엄중한 조치를 취할 방침이다. 2. 업계 관계자 연루 전세사기 범죄 조사 결과, 집주인 외에도 신축빌라 업자, 공인중개사, 감정평가사 등 업계 관계자들이 대거 연루된 것으로 드러났다. 이들이 공모하여 서민들을 피해자로 만들어내고 있는 것으로 보인다. 1. 공인중개소 불시 단속 공인중개소 불시 단속은 부동산 거래의 투명성과 공정성을 높이기 위한 중요한...2025.04.26
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