[A+레포트]핀테크 로보어드바이저

소개

"[A+레포트]핀테크_로보어드바이저"에 대한 내용입니다.

목차

1. 서론

2. 배경
1) 공모펀드 감소
2) 로보어드바이저 장단점

3. 로보어드바이저 정의와 기술 동향

4. 로보어드바이저 유형 및 상품 정리

5. 로보어드바이저 상품 문제점과 해결책

본문내용

2020년도 코로나 이후로 개인의 주식투자가 급격히 증가했다. 이와 반대로 공모펀드의 판매 잔고는 지속적으로 감소했다. 위 연구는 로보어드바이저 상품 판매 진흥을 통해 개인투자자에게는 안정적인 수익률을 얻고 금융회사들은 펀드의 판매를 증가시키는 WIN-WIN구조를 만들고자 연구하게 되었다. 로보어드바이저는 자동화와 어드바이저의 합성어다. 로보어드바이저의 등장으로 소액자산가도 낮은 수수료로 자산관리 서비스를 받을 수 있게 되었다. 그러나 현재 금융시장에 크기에 비해서 로보어드바이저 시장은 많이 작다. 이에 대한 이유를 3가지로 정의했다. “로보어드바이저 상품을 신용하기 어렵다”, “투자할 수 있는 상품의 수가 적다”, “비대면으로 상품판매하기 때문에 불완전 판매가 발생할 수 있다”로 정의했다. 이러한 해결책으로 첫째, 로보어드바이저 상품을 국가가 전문인력을 구축해 안정성, 수익성에 대한 평가를 하고 모든 소비자고 볼 수 있도록 공개하는 것을 제안한다. 둘째, 로보어드바이저를 활용해 다양한 테마 상품을 출시할 것을 제안한다. 셋째, 상품에 대한 동영상 설명 시청을 의무로 하고 챗봇 도입을 통해 궁금한점에 대해서 답변을 얻을 수 있는 시스템을 마련할 것을 제안한다.

참고자료

· 김아름, 앙혜경. "인공지능 기반 로보어드바이저(Robo－advisor) 사용의사결정에 대한 탐색적 연구." 경영교육연구 36.1 (2021): 55-83.
· 이근영.“국내외 로보어드바이저(RoboAdvisor) 동향 및 현황 분석” 전자금융과 금융보안(제6호,2016).금융보안원 보안연구부
· 이성복,”로보어드바이저의 성공적 정착을 위한 제언”,자본시장연구원(2016)
· 이성복, “국내 로보어드바이저 현황과 성과 분석”,자본시장연구원(2021)
· 금융감독원 펀드상품 소개, https://fine.fss.or.kr/main/prc/fu/sub/fu001.jsp),2021/12/20
· 한국포스증권 https://www.fosskorea.com/fmg/FMG5000002/main.do, 2021/12/10
· 로보어드바이저 규모, 로보어드바이저테스트베드센터, 2021/06/21 https://www.ratestbed.kr:7443/portal/main/main.do
· “테슬라 '액면분할' 인지 못 해서…키움증권 HTS 자동 매도 사고”,중앙신문,2020/09/30, https://www.joongang.co.kr/article/23864192#home